内部诈骗的威胁随着经济的恶化而增长

Actimize公司最近的一份调查显示，金融机构中的内部诈骗有逐渐增多的趋势，而放缓的经济被看做是幕后的推手。

　　对70个金融服务机构的调查表明，超过80%的被调查者认为员工欺诈的威胁正在上升。这相对于大约两年前Actimize公司的类似调查而言，增幅达到约25％。Actimize是一家总部在纽约的交易风险管理软件公司。

　　78%的受访者称，经济因素促成了员工欺诈威胁的上升。近70%的被调查者表示，全职员工最有可能进行公司内部欺诈。62%的被调查者说，经济不景气造成流欺诈交易增多。

　　Actimize公司的欺诈解决方案总监Paul Henninger表示，这份调查还显示更多的金融机构已投资购买了更先进的技术，以防止内部欺诈。近30％的受访者表示，他们使用了尖端的技术，而2007年这一比列只有7.5％。

　　与此同时，约有30％的受访者相信，他们发现了大部分的员工欺诈，比两年前的43％减少了。

　　Henninger表示，“虽然银行方面顶着经济压力做出了一致的努力，即继续加大对更复杂的防御手段的投资，但他们已经发现这个问题比想象的更严重。由于经济原因，想要冒险从事欺诈的雇员人数增加了。”

　　在接受调查的70个企业中，有一半是零售银行 (Retail Bank)，另一半为资产超过300亿元的企业。其中百分之四十的受调查者的职业涉及欺诈防范/亏损管理和IT /信息安全。其余的则是业务经理、内部审计人员、企业调查官和法案/风险官。

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