Red Flags Rule:红旗规则
红旗规则(RFR,Red Flags Rule)是美国的一套联邦法律,要求一些企业和组织制订和实施书面计划,以保护消费者免遭身份盗用。 任何允许备兑账户的债权人或金融机构,必须为红旗规则执行一项计划。 RFR要求书面计划要适合适用业务的规模、性质和复杂性,并要考虑市场趋势和处理身份盗窃问题的历史经验。 文件必须声明以下4点: 每一个计划必须由实体理事机构或高级管理人员正式授权和通过。并且每个计划必须说明谁对实施和管理该计划负责。它也必须解决企业或组织如何培训员工、遵守审计和产生年度评估报告等问题。 该条例是由美国联邦贸易委员会与货币总监署(OCC)、联邦存款保险公司(FDIC)、美国联邦储备委员会和其他几个联邦机构共同制定的,遵照2003年公正准确信用交易法(FACT Act)。条例规定,在RFR违规事件中,联邦贸易委员会可以展开民事诉讼,寻求不超过2,500美元的违规行为罚款。 允许备兑帐户的债权人和金融机构,须从2010年6月1日开始遵守红旗规则。
最近更新时间:2009-11-18 翻译:曾芸芸EN
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